Získejte zdarma rady a tipy, jak se starat o peníze.
Dozvíte se:
- Jak o peníze nepřicházet
- Jak peníze ochránit
- Jak peníze investovat
Přihlaste se k odběru finančních tipů zasílaných e-mailem a získejte zdarma ebook
„10 kroků, jak si s platem zaměstnance zajistit finanční nezávislost.“
Bonitní klienti jsou chytří (proto jsou taky bonitní, že?) a při řešení svých financí umí používat zdravý selský rozum. Je pravděpodobné, že už udělali špatnou zkušenost s finančním poradcem. Buď sami, nebo někdo z jejich přátel. Proto je dnes čím dál těžší zaujmout bonitní klienty a získat jejich důvěru. V dnešním článku Vám chceme ukázat, jak na to.
Z reklam a billboardů na nás útočí lákavé nabídky zhodnocení. V dobách, kdy jsou garantované výnosy bezpečných produktů blízko nule. Jedním z fíglů je zabalení produktu tak, abychom mohli mluvit o vysokém výnosu, který chce klient slyšet.
Například garantované zhodnocení 5 % (za 4 roky) nebo výnos (až) 40 % (za 4 roky).
Jednoduchá finanční matematika nám pomůže podobné fígle odhalit a podívat se pod lákavý obal produktu a vidět ho v ryzí nahotě.
poradce by měl umět trochu počítat, ale hlavně měl by vše umět jednoduše vysvětlit klientovi. Zkusme se na počítání, výnosy a finanční matematiku podívat trochu prázdninově. Podívejme se na matematiku bez počítání. Místo vzorečků si ukážeme grafy a čísla, která mohou změnit náš úhel pohledu a které snadno vysvětlíme klientům.
O poplatcích v pojistkách jsme již psali. Ale co poplatky fondů? Jak jsou důležité? Jak už to bývá, nejdůležitější jsou ty, které nejsou moc vidět a které jsou nejméně diskutované. Více se dozvíte v dnešním článku.
Určitě jste od KFP mnohokrát slyšeli, co říká o rozložení portfolia židovské učení z 2. století našeho letopočtu –Talmud. Často Vám píšeme, jak má vypadat portfolio rentiéra a co to je diverzifikace. Jak má ale podle nás vypadat diverzifikace příjmů a struktura provizí poradce, který chce přežít rok 2022? Více se dozvíte v dnešním článku.
Mezi poradci často panuje názor, že poradenství je přísně individuální, že neexistují dva stejní klienti ani dvě stejné situace. Na vše je tedy třeba se podívat individuálně a vždy vymyslet individuální řešení. My si myslíme pravý opak. Proč, o to se s Vámi podělí analytik KFP Mgr. Petr Syrový, EFA v dnešním článku.
Noční můrou zkušených poradců, kteří vyberou nového člověka do svého týmu, často bývá otázka, kde vzít čas na zaučování nováčka. Lze vůbec předat Vaše mnohaleté zkušenosti jinému člověku a jak dlouho to bude trvat? Dobrá zpráva je, že velkou část Vašeho knowhow můžete nového pomocníka naučit za pár týdnů a pokud máte správně nastavený zaučovací systém, bude Vás to stát minimum času. Prověřený návod k efektivnímu zaučování najdete v dnešním článku.
Od letošního roku je možné uzavírat penzijní připojištění i pro děti. Fandíme dlouhodobým investicím, ale penzijko pro děti nám přijde předčasné. Děti budou mít v životě jiné důležité cíle, na které musí myslet dříve, než důchod.
Tento týden jsme měli potíže se serverem KFP a někteří z Vás se ozývali, že Vám pravidelný článek KFP spadl do SPAMu.
Věříme, že se nám chybu podařilo odstranit.
Děkujeme všem, kteří nás na problém upozornili.
Přejeme všem hezký víkend a pro jistotu posíláme článek ještě jednou.
Za tým KFP
Pavla Antoszyková
Často sledujeme vývoj měn a klademe si otázku: Poroste měna nebo bude klesat? Máme investovat v euru, dolaru nebo v koruně? Raději se držme dlouhodobé strategie než aktuálních nálad.