Rozmixovaný iPhone: Recept pro finanční poradce, jak se odlišit od konkurence

Jedna americká firma vyrábějící mixéry před časem řešila problém, jak odlišit své výrobky od těch konkurenčních. Mixér jako mixér, řekne si zákazník. Řešení, se kterým nakonec přišla, mělo fenomenální úspěch.

Firma postavila propagaci svých výrobků na tom, že její mixéry jsou velmi výkonné a hospodyňka s nimi rozmixuje cokoliv. Opravdu COKOLIV. Své tvrzení demonstrovali v praxi: na youtube najdete videa, kde rozmixují např. golfovou hůl, vuvuzelu nebo třeba iPhone. 

Videa se na internetu stala hitem (jen video s rozmixovaným iPhonem má okolo 11 mil. shlédnutí). Co je podstatné: dokázali odlišit své mixéry od konkurence, prosadit se na vysoce konkurenčním trhu a uspět.

Odliš se, nebo zemři

Český finanční poradce stojí před podobným problémem: musí se odlišit, aby uspěl. Konkurence na trhu finančního poradenství je totiž obrovská.

Registraci u ČNB má cca 130 tis. zprostředkovatelů. Z toho v branži opravdu působí zhruba 20 -30 tis. finančních poradců a zprostředkovatelů (náš kvalifikovaný odhad). K tomu je třeba připočíst bankéře. Proč by si měl klient v takové konkurenci vybrat právě vás?

Jack Trout ve své knize „Odliš se, nebo zemři“ nabízí řešení: odlište se odborností.

Důchodová reforma: Příležitost se odlišit

Téma číslo jedna, které dnes klienti řeší, je důchodová reforma a zajištění na stáří. Většina klientů (a bohužel i hodně poradců) se ale zajímá o detaily a řeší, jestli se 2. pilíř vyplatí a jestli dávat pětistovku do třetího pilíře. Důchodová reforma přitom není o tom, jestli se vyplatí druhý nebo třetí pilíř. Hlavní otázka je, kolik může klient odkládat stranou.

Měsíční úspora ve výši 500 Kč za 30 let přinese reálnou rentu okolo 400 – 700 Kč za měsíc. Výsledkem celoživotního šetření tak bude jeden malý nákup měsíčně navíc. Lidé mladší 40 let, kteří chtějí důstojně prožít stáří a nesnížit si svou životní úroveň při odchodu do důchodu někam k hranici chudoby, proto musí spořit ne stovky, ale spíše tisíce korun.

Pokud bude mít poradce dostatek odborných znalostí na to, aby to uměl klientovi jednoduše a srozumitelně vysvětlit, má vyhráno. 

Varujte klienta před chudobou, získáte si jeho důvěru

Nejde o to, řešit s klientem detaily jednotlivých pilířů. Především je třeba jej varovat před potenciálním průšvihem, který na něj ve stáří čeká, pokud se dostatečně nezajistí a před tímto průšvihem jej zachránit. Nejdůležitějším cílem je klientovi vysvětlit, proč musí peníze odkládat.

Pokud to klient pochopí, bude mít v poradce nebo bankéře důvěru. Uvědomí si přidanou hodnotu takto odborně vybaveného člověka a bude se řídit jeho doporučeními. A pokud časem uvidí, že práce s tímto odborníkem přináší výsledky, bude o něm mluvit a doporučovat jej i mezi svými přáteli.

Závěr

Provize za zprostředkování druhého pilíře jsou natolik nízké, že na samotné důchodové reformě poradce nevydělá. Příležitost leží jinde. Finanční poradce nebo bankéř, který bude umět klientovi srozumitelně a korektně vysvětlit investice a poradit mu, jak se zajistit na důchod, se odliší od konkurence, získá nové klienty a zajistí si dlouhodobý byznys pro své poradenství.

David Waliczek

P. S. Kompletní informace o investicích a o tom, jak klienta zajistit na důchod, se dozvíte v kurzu „Jak ovládat důchodovou reformu a s jistotou prodávat investice“. Lektorem kurzu je Petr Syrový, autor 50tistránkové nezávislé analýzy penzijní reformy, odborný host na téma důchodová reforma v pořadu České televize a autor knihy Jak spořit na důchod z nakladatelství GRADA.
Do tohoto čtvrtka navíc platí zvýhodněná cena, díky které ušetříte více jak 2 000 Kč a zároveň získáte 6 investičních kalkulaček v hodnotě 500 Kč zdarma. Více informací zde.

P. P. S. Akciové trhy jsou aktuálně na historických maximech. Co v této situaci poradit klientům a jaká opatření udělat, aby z této situace vytěžili maximum? Přišel čas investice vybrat? A kam peníze zaparkovat? To se kromě jiného také dozvíte na kurzu „Jak ovládat důchodovou reformu a s jistotou prodávat investice“. Přihlaste se zde.

© KFP, 2013. Děkujeme, že ctíte autorská práva. Článek můžete kopírovat pouze v případě, že jej uveřejníte v plném rozsahu a jako zdroj uvedete webové stránky www.kfp.cz.