HomeŘešení pro vásOdborné dovednostiOstatníHledá se poradce! Značka: Pro bonit ...
Získejte za 90 minut 30 let zkušeností.Získat zde!

Klientské oddělení KFP

Tel.: 733 120 176
(po-pá 8:00-15:00)
Email: klient@kfp.cz

Aktuality

Knihovna

Ke stažení

Hledá se poradce! Značka: Pro bonitní klienty

Bonitní klienti jsou chytří (proto jsou taky bonitní, že?) a při řešení svých financí umí používat zdravý selský rozum. Je pravděpodobné, že už udělali špatnou zkušenost s finančním poradcem. Buď sami, nebo někdo z jejich přátel. Proto je dnes čím dál těžší zaujmout bonitní klienty a získat jejich důvěru. V dnešním článku Vám chceme ukázat, jak na to.

Kvalita, která jde vidět na první pohled

Bonitní klienti chtějí, aby bylo o jejich finanční řešení zodpovědně postaráno. Sami jsou úspěšní ve své vlastní profesi a respektují profesionály z jiných oborů. Odlište se jednoznačně od 160.000 poradcův ČR už svojí vizitkou. Ukažte svoji nadstandardní kvalitu titulem  €FA ™ - €uropeanFinancialAdvisor. Buďte jedním z tisíce. Inspirujte se zkušenostmi a výsledky v číslech od průkopníků, kteří již titul získali …

Jak se titul projeví na Vašich příjmech a loajalitě bonitních klientů?

V ČR máme jen krátkodobé (šestileté) zkušenosti, i ty však víceméně odpovídají studii společnosti Aite Group z roku 2012, která se zabývá zkoumáním přínosů titulu pro práci poradců (jde o CFP - CertifiedFinancialPlanner, v USA nejznámější titul finančních poradců). K tomu dodejme, že USA je trh, kde má odborné finanční poradenství dlouhou tradici a je velmi přísně regulovaným byznysem.



Poradci s titulem CFP uvádějí, že po zisku titulu se jejich příjmy zvýšily o 80 % oproti době bez titulu. Poradci „nováčci“, kteří v poradenské branži působí méně než 10 let, uvádějí dokonce nárůst příjmů o 133 % po získání prestižního titulu CFP.

Také čeští poradci s titulem €FA uvádějí nárůst pravidelných investic svých klientů (až na 10ti-násobek proti době před získáním titulu €FA). Je to logické - bohatí klienti vyhledávají kvalitu, protože svůj velký objem majetku a vysoké volné cash flow nechtějí svěřit jen tak někomu. Hledají vzdělané poradce s titulem, prokazujícím vysokou odbornost. Většina poradců (z uvedené studie 86 %) uvádí, že má díky titulu loajálnější klientelu a spravují svým klientům větší majetek.

To opět potvrzují zkušenosti z ČR, kdy se poradcům majetek v poradenském mandátu zvyšuje rok po získání titulu €FA o 100 až 1 000%.

Jsou vůbec nějaké nevýhody studia a následné certifikace na titul €FA?


Ano, nevýhodou je, že mezi klienty je titul ještě málo známý. Povědomí o něm ale roste a Vy můžete při diskuzi o Vaší kvalitě a garancích klientovi říci, že tento titul má zhruba jeden poradce z tisíce. To je ověřený argument, na který bonitní klienti slyší. Sami často musí ve své profesi absolvovat různé certifikace či atestace a proto oceňují, že se o jejich peníze stará člověk, který na sobě také průběžně pracuje.

Další „nevýhodou“ může být, že titul každoročně „obhajujete“ prokázáním dalšího následného vzdělávání v oboru. To by však mělo být naprostou samozřejmostí pro všechny poradce, kteří chtějí profesně růst.

Jak probíhá příprava a certifikace na titul €FA?

Přípravný kurz trvá 20 dnů a je rozložen do 10 měsíců a vyžaduje další samostudium odborné literatury a zákonů. To, že ročně titul získá pouze cca 30 poradců, ukazuje, že získání titulu rozhodně není snadná nebo formální záležitost. Na rozdíl od různých profesních zkoušek pro finanční poradce, je však €FA titul, kterým se můžete skutečně chlubit.

Následná celodenní certifikace zahrnuje odborný písemný test, zpracování případové studie a ústní obhajobu případové studie před tříčlennou odbornou komisí. Úspěšná certifikační zkouška není jenom o titulu, ale především o odborném i praktickém zvládnutí témat, která s finančním plánováním úzce souvisí: investování, pojišťovnictví, úvěrová problematika, důchody, finanční matematika, makroekonomie, daně, legislativa a určitě i etika finančního poradenství.

Titul €FA™ v ČR uděluje jako zástupce EFPA Europeasociace EFPA ČR šestým rokem. Zatím jej získalo prvních 178 poradců, kteří to s poradenstvím myslí opravdu vážně.Titul €FA ™ je vhodný pouze pro poradce, kteří se své profesi chtějí věnovat dlouhodobě, mají chuť na sobě dále pracovat a jsou připraveni do svého rozvoje investovat čas, peníze a především spoustu energie. Titul samozřejmě nepotřebují „přebouchávači“ pojistek (zdržoval by je od jejich „práce“) a není vhodný ani pro nováčky, kteří to myslí s klienty poctivě, ale nemají ještě potřebnou praxi. I finanční poradce bez titulu může svou práci dělat dobře. Úspěch není jen o titulu, ale i o cestě k němu, jak říkají naši absolventi.

Přidejte se i Vy do rodiny €FAků, která postupně zlepšuje image oboru finančního poradenství

Titul je vizitkou, která mění život poradců. Ukazuje, že máte skutečné znalosti a předpoklady pro profesionální správu majetku klientů. Bez kvalitních a opravdu komplexních poradenských znalostí totiž titul není možné získat. Jako jeden ze zkušebních komisařů certifikace€FA si za tím stojím.

Ing. Petr Pavlásek, €FA ™

P.S.
Více o titulu a o tom, co vše pro jeho získání musíte zvládnout, se dozvíte na www.PripravnyKurzEFA.cz - přihlásit se za speciálních podmínek je možno nejpozději do 31. 7. 2017

© KFP, 2016. Děkujeme, že ctíte autorská práva. Článek můžete kopírovat pouze v případě, že jej uveřejníte v plném rozsahu a jako zdroj uvedete webové stránky www.kfp.cz.

 
© 2006 - 2019 K.F.P. - všechna práva vyhrazena
Dotazy a připomínky: klient@kfp.cz
Programovali: SE-MO Data