Kalkulačka historie investic do roku 2014

Na našich původních kalkulačkách jste si mohli vyzkoušet, jak se investicím dařilo v minulosti. Třeba v době hospodářské krize nebo za 2. Světové války. Chybělo tam ale to zásadní – jak bychom dopadli dnes, kdybychom začali investovat před 5, 10, 15 nebo 20 lety?

Připravili jsme si pro Vás pár zajímavých příkladů. Další si můžete vyzkoušet sami.

Pravidelná investice do akcií na vrcholu internetové bubliny

Od vrcholu internetové bubliny uplynulo již 15 let. Kdybychom zahájily pravidelné akciové investice v době, kdy akcie byly na vrcholu, jsme po 15 letech s pravidelnou investicí v zisku přes 8 % p.a. I přes to, že akciové trhy byly v této době silně volatilní.

Při investici 5000 měsíčně, by byl dnes náš majetek 1,7 mil. Celkový zisk by byl skoro stejný jako suma našich vkladů (viz graf).

Počítáme s pravidelnou investicí do akcií, portfolio nezkonzervativňujeme, nominálně.

Pravidelná investice na 30 let udělala z 1000 měsíčně přes 1 milion

Ve finanční matematice někdy používáme příklady, kdy při pravidelné investici 1000 měsíčně je budoucí hodnota investice 1 mil. Kč.

Za posledních 30 let se to akciovým trhům opravdu podařilo. Z 1000 měsíčně by byl dnes majetek 1,6 mil. Kč (viz graf)

V dobách finanční krize (v roce 2009) by se naše zisky skoro vymazaly. Proto je lepší použít zkonzervativňování portfolia v posledních letech.

Jednorázovým investicím svědčila diverzifikace

Kdo investoval na vrcholu internetové bubliny do portfolia, které mělo 40 % akcií, 50 % dluhopisů a 10 % peněžního trhu, ten je nyní na dvojnásobku své investice (nominálně).

Hodnota investice se nepohybovala po takové horské dráze, jakou nabídly samotné akcie. Volatilita odpovídala spíše dluhopisové investici.

Díky kalkulačkám si můžete spočítat spoustu dalších příkladů sami.

Kdo má od nás starší verzi kalkulačky, dostane tuto novou od nás zdarma. Ostatní si ji mohou koupit zde: http://www.kfp.cz/page-kalkulacky/

Autor: Petr Syrový, KFP

© KFP, 2015. Děkujeme, že ctíte autorská práva. Článek můžete kopírovat pouze v případě, že jej uveřejníte v plném rozsahu a jako zdroj uvedete webové stránky www.kfp.cz.