HomeŘešení pro vásTestyTest kompletních poradens ...Poraďte rodinám, jaké produkty mají ...
Získejte za 90 minut 30 let zkušeností.Získat zde!

Klientské oddělení KFP

Tel.: 733 120 176
(po-pá 8:00-15:00)
Email: klient@kfp.cz

Aktuality

Knihovna

Ke stažení

Poraďte rodinám, jaké produkty mají využít

Zkuste si odpovědět na následující případy.

Tento test si můžete stáhnout ve formátu pdf jako přílohu tohoto článku. Příloha dále obsahuje také správné odpovědi a jejich odůvodnění. Přílohu naleznete na konci článku a má velikost 44kB.
 
Před sebou máte 6 typových situací rodin (Vašich klientů) a u každé 4 produkty, o které mají zájem. Seřaďte uvedené produkty do pořadí, ve kterém byste produkty těmto klientům doporučovali. O jiné produkty než uvedené nemají klienti zájem.
Příklady řešte buď globálně, přestože klient má zájem řešit třeba jen jeden cíl, nebo řešte jen specifický cíl klienta. Informace o globálním nebo specifickém řešení najdete vždy v záhlaví úlohy.
 
1) Rodina se 2 malými dětmi (2 a 5 let), muž 40 let, žena 35 let nyní na rodičovské dovolené. Mají hypotéku 500.000 Kč (5 % p.a.), jiné produkty nemají. Jejich cílem je zajistit vzdělání dětí za 15 let. Mohou si vybírat pouze z uvedených produktů. Klienta řešte globálně!
  1. kapitálové životní pojištění
  2. rizikové životní pojištění
  3. stavební spoření a penzijní připojištění
  4.  otevřený podílový fond akciový
 
2) Svobodný mladý klient 28 let, bez závazků, chce dosáhnout finanční nezávislosti v 55 letech (tj. za 27 let). Bydlení má zajištěno. Nemá žádné finanční produkty. Klient si může vybrat pouze z uvedených produktů. Klienta řešte globálně!
  1. stavební spoření a penzijní připojištění
  2. rizikové životní pojištění
  3. otevřený podílový fond akciový
  4. pojištění trvalých následků úrazu s progresivním plněním
 
3) Svobodný mladý klient 30 let, bez závazků, si chce za 6 let koupit byt. Žádné finanční produkty nemá. Klient si může vybrat pouze z uvedených produktů. Řešte pouze specifický cíl!
  1. kapitálové životní pojištění
  2. stavební spoření
  3. otevřený podílový fond akciový
  4. otevřený podílový fond peněžního trhu
 
4) Svobodná mladá žena 26 let, bez závazků, chce jet příští rok na dovolenou. Nemá žádné finanční produkty. Klientka si může vybrat pouze z uvedených produktů. Řešte pouze specifický cíl.
  1. stavební spoření
  2. termínovaný vklad
  3. otevřený podílový fond akciový
  4. rizikové životní pojištění
 
5) Mladí manželé, oba 30 let, dosud bez dětí. Chtějí dítě do 1 – 2 let. Nemají žádné finanční produkty, jsou bez dluhů. Situaci řešte globálně.
  1. stavební spoření
  2. otevřený podílový fond peněžního trhu
  3. kapitálové životní pojištění
  4. otevřený podílový fond akciový
 
6) Starší manželé, žena 55 let, muž 57 let, mají vlastní byt, 1,5 mil Kč na běžném účtu, děti jsou  soběstačné. Za 8 let chtějí odejít do důchodu a pobírat určitou měsíční rentu. Řešte pouze specifický cíl.
  1. termínovaný vklad
  2. penzijní připojištění
  3. otevřený podílový fond dluhopisový
  4. otevřený podílový fond akciový

© KFP, 2006. Děkujeme, že ctíte autorská práva. Článek můžete kopírovat pouze v případě, že jej uveřejníte v plném rozsahu a jako zdroj uvedete webové stránky www.kfp.cz.

 
© 2006 - 2019 K.F.P. - všechna práva vyhrazena
Dotazy a připomínky: klient@kfp.cz
Programovali: SE-MO Data