HomeZdarmaTesty5 otázek z testu finančních poradců
Získejte za 90 minut 30 let zkušeností.Získat zde!

Klientské oddělení KFP

Tel.: 733 120 176
(po-pá 8:00-15:00)
Email: klient@kfp.cz

Aktuality

Knihovna

Ke stažení

5 otázek z testu finančních poradců

Tento test si můžete stáhnout jako přílohu článku, velikost 62kB. Naleznete zde také správné odpovědi.

V tomto testu jste jako finanční poradce v pozici, kdy Váš klient chce poradit, který ze DVOU produktů (možností), případně kombinaci těchto produktů, byste mu doporučil. Klient si chce vybrat výhradně z těchto produktů, žádné jiné nehodlá akceptovat.

 
Rozdělte tedy 3 body tak, jak nejlépe danou situaci podle Vás vystihuje řešení.
 
 
Například pokud plně souhlasím s jedním ze dvou produktů, přiřadím všechny 3 body tomuto produktu a druhému produktu nepřiřadím žádný bod.
 
Pokud si myslím, že oba produkty mohou situaci řešit, musím se rozhodnout, který produkt je vhodnější a tomu přiřadím 2 body a druhému 1 bod.
 
 
Příklad
 
 
 V případě, že si klient chce koupit byt, je vhodné mu doporučit.
2
 Spotřebitelský úvěr
1
 Úvěr na kreditní kartě
 
Zdůvodnění: Oba produkty jsou nevhodné, proto nebude správná odpověď 3-0. Kupovat byt na spotřebitelský úvěr je přece jen méně špatné než využít úvěru na kreditní kartě, proto je odpověď 2-1.
Neexistuje otázka, u které by odpovědi byly rovnocenné. Vždy je jeden produkt alespoň o něco málo vhodnější než druhý.
 
 
Pojďme se podívat na tyto případy a zkusme na ně odpovědět:
 
 
1.
Když má klient 30 000 Kč na splacení dluhů, doporučíte mu
 
Splacení dluhu 30 000 Kč na kreditní kartě
 
Splacení dluhu 30 000 Kč ze spotřebitelského úvěru
 
2.
Pro zajištění finančních zdrojů v případě úmrtí dospělého člena rodiny se 2 malými dětmi doporučíte klientovi využít
 
Rizikové životní pojištění
 
Kapitálové životní pojištění
 
3.
Při odchodu do důchodu v 60 letech chce mít 30letý klient stejný příjem, jako když pracoval. Proto mu doporučíte pravidelné měsíční investice do
 
Kapitálového životního pojištění
 
Akciového fondu
 
4.
Dlouhodobý finanční plán Vašeho standardního klienta by měl řešit otázku
 
Vlastního bydlení
 
Běžných výdajů příštího měsíce 
 
5.
35letému klientovi, který chce za 25 let dosáhnout finanční nezávislosti na úrovni svého dnešního příjmu, je důležité doporučit pravidelné měsíční investice do
 
Stavebního spoření nebo penzijního připojištění bez příspěvku zaměstnavatele
 
Akciových fondů
 
  
Přejeme Vám hezký den a jasné rozhodování.
Petr Vaněk
 

© KFP, 2006. Děkujeme, že ctíte autorská práva. Článek můžete kopírovat pouze v případě, že jej uveřejníte v plném rozsahu a jako zdroj uvedete webové stránky www.kfp.cz.

 
© 2006 - 2019 K.F.P. - všechna práva vyhrazena
Dotazy a připomínky: klient@kfp.cz
Programovali: SE-MO Data