ZJEDNODUŠENÝ FINANČNÍ PLÁN® - formulář
RODINA 1
V České republice jde o unikátní, jednoduchý, veřejnosti přístupný nástroj k plánování rodinných financí, vyvinutý společností KFP Kořený Fichtner Pavlásek, s.r.o. Jak takový plán vypadá se můžete podívat zde: ZJEDNODUŠENÝ FINANČNÍ PLÁN® - příklad.
Tento formulář je určen pro RODINY s následujícími parametry:
- věk dospělých členů rodiny je 30 až 45 let
- čisté měsíční příjmy rodiny (včetně ročních bonusů) 35 až 75 tis. Kč
- měsíční výdaje rodiny 10 až 65 tis. Kč
- rozdíl mezi příjmy a výdaji minimálně ve výši 10 000 Kč měsíčně
- aktuální zůstatek majetku na účtech stavebního spoření, penzijního připojištění, běžných a termínovaných účtech a v různých typech fondů a dalších instrumentů je v rozpětí 500 tis. Kč až 5 mil. Kč
- pokud ještě nemá rodina vlastní bydlení, chce si ho pořídit nejpozději do 3 let
- rodina chce mít strategické cíle do výše 10 mil. Kč
- rodina chce mít rentu/ finanční nezávislost na úrovni 35 000 až 100 000 Kč měsíčně a úrovně této renty chce dosáhnout v horizontu 10 až 20 let od této chvíle.
Již dnes připravujeme další verze finančního plánu - pro samoživitele, pro rodiny bohatší i méně bohaté, pro úspěšné podnikatele i pro podnikatele začínající. O novinkách a aktuálních verzích Vás budeme pravidelně informovat.
CO DĚLÁTE DOBŘE A KDE PŘICHÁZÍTE O PENÍZE?
K tomu, abyste se i Vy sami přesvědčili, co děláte ve svých finančních řešeních dobře a kde přicházíte o peníze, stačí učinit pouze dva kroky:
- vyplnit jednoduchý formulář (viz níže) a
- odeslat ho přímo z těchto internetových stránek.
Obratem obdržíte emailem odkaz na naše doporučení týkající se toho,
- na jaké částky, za kolik peněz a s jakým typem pojistek byste měli být zhruba pojištěni, aby život Vaší rodiny mohl pokračovat i v případě závažných nebo tragických životních událostí
- jak orientačně máte rozložit svůj současný majetek mezi běžné účty, termínované vklady, investice do různých typů fondů apod., abyste se mohli lépe se přiblížit ke splnění Vašich cílů včetně Vaší finanční nezávislosti/ renty
- zda a kolik přibližně máte pravidelně spořit a investovat do stavebního spoření, penzijního připojištění, bankovních vkladů, investic do různých typů fondů apod. tak, aby Vám i tyto peníze významně pomohly naplnit Vaše představy o budoucnosti
ZJEDNODUŠENÝ FINANČNÍ PLÁN®
- Je informativní povahy, nedoporučujeme v něm žádné konkrétní produkty od konkrétních společností, nejedná se tudíž o obchodní nabídku.
- Vyjadřujeme se v něm ke struktuře Vašeho majetku a k alokaci volných peněžních prostředků.
- Nabídneme Vám nezávazně naše doporučení, která Vás můžou přiblížit k realizaci Vašich cílů a představ.
Vyzkoušejte si ZJEDNODUŠENÝ FINANČNÍ PLÁN® a učiňte tak první krok na cestě k Vaší Finanční nezávislosti.