HomeŘešení pro vásPlánovací softwareZJEDNODUŠENÝ FINANČNÍ PLÁN - formulář RODINA 1
Získejte za 90 minut 30 let zkušeností.Získat zde!

Klientské oddělení KFP

Tel.: 733 120 176
(po-pá 8:00-15:00)
Email: klient@kfp.cz

Aktuality

Knihovna

Ke stažení

ZJEDNODUŠENÝ FINANČNÍ PLÁN® - formulář
RODINA 1

V České republice jde o unikátní, jednoduchý, veřejnosti přístupný nástroj k plánování rodinných financí, vyvinutý společností KFP Kořený Fichtner Pavlásek, s.r.o. Jak takový plán vypadá se můžete podívat zde: ZJEDNODUŠENÝ FINANČNÍ PLÁN® - příklad.

Tento formulář je určen pro RODINY s následujícími parametry:

  • věk dospělých členů rodiny je 30 až 45 let
  • čisté měsíční příjmy rodiny (včetně ročních bonusů) 35 až 75 tis. Kč
  • měsíční výdaje rodiny 10 až 65 tis. Kč
  • rozdíl mezi příjmy a výdaji minimálně ve výši 10 000 Kč měsíčně
  • aktuální zůstatek majetku na účtech stavebního spoření, penzijního připojištění, běžných a termínovaných účtech a v různých typech fondů a dalších instrumentů je v rozpětí 500 tis. Kč až 5 mil. Kč
  • pokud ještě nemá rodina vlastní bydlení, chce si ho pořídit nejpozději do 3 let
  • rodina chce mít strategické cíle do výše 10 mil. Kč
  • rodina chce mít rentu/ finanční nezávislost na úrovni 35 000 až 100 000 Kč měsíčně a úrovně této renty chce dosáhnout v horizontu 10 až 20 let od této chvíle.

Již dnes připravujeme další verze finančního plánu - pro samoživitele, pro rodiny bohatší i méně bohaté, pro úspěšné podnikatele i pro podnikatele začínající. O novinkách a aktuálních verzích Vás budeme pravidelně informovat.


CO DĚLÁTE DOBŘE A KDE PŘICHÁZÍTE O PENÍZE?

K tomu, abyste se i Vy sami přesvědčili, co děláte ve svých finančních řešeních dobře a kde přicházíte o peníze, stačí učinit pouze dva kroky:

  1. vyplnit jednoduchý formulář (viz níže) a
  2. odeslat ho přímo z těchto internetových stránek.

Obratem obdržíte emailem odkaz na naše doporučení týkající se toho,

  • na jaké částky, za kolik peněz a s jakým typem pojistek byste měli být zhruba pojištěni, aby život Vaší rodiny mohl pokračovat i v případě závažných nebo tragických životních událostí
  • jak orientačně máte rozložit svůj současný majetek mezi běžné účty, termínované vklady, investice do různých typů fondů apod., abyste se mohli lépe se přiblížit ke splnění Vašich cílů včetně Vaší finanční nezávislosti/ renty
  • zda a kolik přibližně máte pravidelně spořit a investovat do stavebního spoření, penzijního připojištění, bankovních vkladů, investic do různých typů fondů apod. tak, aby Vám i tyto peníze významně pomohly naplnit Vaše představy o budoucnosti

ZJEDNODUŠENÝ FINANČNÍ PLÁN®

  1. Je informativní povahy, nedoporučujeme v něm žádné konkrétní produkty od konkrétních společností, nejedná se tudíž o obchodní nabídku.
  2. Vyjadřujeme se v něm ke struktuře Vašeho majetku a k alokaci volných peněžních prostředků.
  3. Nabídneme Vám nezávazně naše doporučení, která Vás můžou přiblížit k realizaci Vašich cílů a představ.

Vyzkoušejte si ZJEDNODUŠENÝ FINANČNÍ PLÁN® a učiňte tak první krok na cestě k Vaší Finanční nezávislosti.


Povinné položky jsou označeny hvězdičkou.

OSOBNÍ ÚDAJE

Pro zpracování zjednodušeného finančního plánu od Vás potřebujeme pouze základní osobní informace, s kterými plán pracuje a ty jsou označeny hvězdičkou.
Omezení této verze plánu: věk 30 až 45 let.

OSOBNÍ ÚDAJE
Jméno klienta  
Stav * Rodina
Věk klienta * let
Pohlaví klienta *
Věk partnera * let
Pohlaví partnera *

STRATEGICKÉ CÍLE

Které strategické cíle, které se pořizují za peníze, jsou v kratším nebo delším časovém horizontu před Vámi?
Uveďte vždy, o jaký cíl se jedná (NÁZEV), za kolik let by se měl splnit (Za kolik let), jak je cíl velký neboli kolik dnes stojí (KOLIK?). Cíle zadávejte v dnešních cenách. Program sám počítá s inflací.
Omezení této verze plánu: pokud se jedná o cíl typu "bydlení", chcete ho realizovat nejpozději do 3 let. A všechny cíle mohou být do výše 10 mil. Kč

STRATEGICKÉ CÍLE
Název Typ cíle Za kolik let Kolik
let
let
let
let

FINANČNÍ NEZÁVISLOST

Finanční nezávislost neboli určitá úroveň renty by měla vždy být jedním z klíčových cílů. Jedná se o příjem, který Vám zajistí Váš majetek, aniž byste museli dále pracovat. Za kolik let byste realisticky chtěli být finančně nezávislí?
Omezení této verze plánu: renty chcete dosáhnout za 10 až 20 let.
A jakou úroveň měsíční renty byste chtěli dosáhnout? Doporučujeme vycházet z dnešní životní úrovně, tj. z Vašich průměrných měsíčních výdajů.
Omezení této verze plánu: renta 35 000 až 100 000 Kč měsíčně.

FINANČNÍ NEZÁVISLOST
Za kolik let * V měsíční výši *
Renta * let  

MAJETEK

Pro to, abyste mohli naplnit Vaše cíle, musíte mít k dispozici určitý finanční majetek nebo pravidelně spořit a majetek vytvářet. Uveďte, kolik majetku v jednotlivých oblastech už máte dnes k dispozici pro naplňování Vašich cílů.
Omezení této verze plánu: celkové úspory/majetek 500 tis. Kč až 5 mil. Kč

MAJETEK
Celkový majetek, který lze okamžitě zpeněžit bez výrazných sankcí
Do tohoto pole zadejte součet majetku, který je možno, okamžitě zpeněžit jako jsou zůstatky na běžných účtech, termínované vklady, otevřené podílové fondy, spořící účty, aktuální zůstatek na stavebním spoření a podobně.
Celkový majetek, který nelze okamžitě zpeněžit bez výrazných sankcí
Do tohoto pole zadejte součet aktuálních zůstatků na účtech penzijního připojištění, investičního životního pojištění, kapitálového životního pojištění, ceny nemovitostí kterou jednoho dne chcete prodat a podobně.
Celkový aktuální zůstatek Vašich dluhů, kterými financujete Vaše nemovitosti
Do tohoto pole zadejte součet aktuálních zůstatků hypotečních úvěrů a úvěrů ze stavebního spoření.
Celkový aktuální zůstatek všech ostatních dluhů
Zde zadejte součet všech ostatních dluhů, např. úvěry z kreditní karty, spotřební úvěry, leasingy a jiné.
Čistý majetek celkem

PŘÍJMY A VÝDAJE - měsíčně

Při hledání vhodných řešení pro optimální alokaci finančních prostředků jsou velice důležité informace o Vašich měsíčních příjmech a výdajích.
V případě ročních příjmů jako např. bonusy, prosím přepočítejte na měsíční částky.
Omezení této verze plánu: příjmy celkem 35 až 75 tis. Kč měsíčně, výdaje celkem 10 až 65 tis. Kč měsíčně, minimální rozdíl mezi celkovými příjmy a výdaji +10 000 Kč měsíčně.

PŘÍJMY A VÝDAJE - měsíčně
Jaké jsou Vaše čisté měsíční příjmy z práce včetně veškerých bonusů převedené na měsíční průměr
Jaké jsou čisté měsíční příjmy z práce včetně veškerých bonusů převedené na měsíční průměr Vašeho partnera?
Jaké jsou ostatní příjmy převedené na měsíční průměr.
Zadejte součet alimentů, důchodů, příjmy z pronájmu nemovitostí apod.
Příjmy celkem
Uveďte celkovou splátku dluhů, kterými nefinancujete své nemovitosti
Zde neuvádějte splátky za hypotéky a dluhu ze stavebního spoření. Zde uveďte součet splátek ostatních úvěrových produktů jako jsou kreditní karty, spotřební úvěry, leasingy a jiné.
Zadejte součet výdajů za jídlo, oblečení, nájem, dovolená, cestovní náklady, telefon, vzdělání, splátky hypotéky a jiné ... přepočtené na měsíční průměr
Zde neuvádějte výdaje za pojistky a spoření. Uveďte jaké jsou Vaše běžné provozní výdaje, výdaje na veškeré fungování rodiny a domácnosti včetně výdajů za dovolené.
Zadejte součet výdajů do spořících produktů, které nemůžete okamžitě zpeněžit bez vážnějších sankcí.
např. penzijní pojištění, kapitálové životní pojištění a investiční životní pojištění a jiné.
Zadejte součet výdajů do spořících produktů, které můžete okamžitě zpeněžit bez výrazných sankcí.
Jsou to výdaje do spořících produktů, které lze předčasně vybrat. Spoření do otevřených podílových fondů, termínovaných vkladů, stavebního spoření a podobné spořící produkty
Výdaje celkem

SOUHLAS SE ZPRACOVÁNÍM ZADANÝCH DAT

Abychom Vás mohli kontaktovat a sdělit naše doporučení na optimalizaci Vašich rodinných financí, žádáme Vás o souhlas se zpracováním zadaných dat a s použitím Vámi uvedeného elektronického kontaktu.

SOUHLAS SE ZPRACOVÁNÍM ZADANÝCH DAT
S výše uvedeným souhlasím. *
Pokud souhlasíte, označte zaškrtávací pole.

EMAIL

Váš email, kam bude odkaz na finanční plán zaslán.

EMAIL
Email *
 
© 2006 - 2020 K.F.P. - všechna práva vyhrazena
Dotazy a připomínky: klient@kfp.cz
Programovali: SE-MO Data